Pénzmosás elleni és igazolási szabályzatunk
Ez az oldal bemutatja, hogyan teljesítjük a pénzmosás elleni és az ügyfél-azonosítással kapcsolatos kötelezettségeinket, milyen dokumentumokat kérünk Öntől, és mit tehet azért, hogy kifizetéseit mindig gördülékenyen kapja meg.
Pénzmosás elleni politika a Talismaniában
Jogi keret és elkötelezettség
A Talismania Casino a NovaForge Ltd. tagjaként, érvényes Curaçao-i szerencsejáték-engedély birtokában működik, 2024-es indulásunk óta. Az engedélyhez pénzmosás elleni követelmények kapcsolódnak, amelyeket a Curaçao-i hatóságok felügyelnek, ezeket az eljárásaink minden pontján alkalmazzuk.
Nem fogadunk el tőünk származó, tisztázatlan eredetű pénzt, és nem áll módunkban olyan tranzakciót lebonyolítani, amely megkerüli az ellenőrzéseinket. Minden új fiókot szankcióslisták és kiemelt közszereplői listák alapján szűrünk, a tranzakciókat pedig folyamatosan figyelemmel kísérjük. Ha gyanús tevékenységet észlelünk, a jogszabályi előírásoknak megfelelően jelentést teszünk a Curaçao-i pénzügyi nyomozóhatóságnál.
Mikor kérünk igazoló dokumentumokat
Három ellenőrzési pont
Regisztrációkor e-mail-cím és telefonszám megerősítését kérjük, valamint néhány alapadatot, például a teljes nevet és a születési dátumot. A teljes ügyfél-azonosítás az első kifizetés kérelmezése előtt kötelező: ezt a lépést semmi esetre sem tudjuk kihagyni. Egyes esetekben, például jelentős befizetési összesség vagy szokatlan fióktevékenység esetén, korábban is megkereshetjük igazoló dokumentumokkal.
| Dokumentum | Elfogadott példák | Mikor kérjük |
|---|---|---|
| Személyazonosító | Érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély | Első kifizetés előtt kötelezően |
| Lakcímet igazoló | Közüzemi számla vagy bankszámlakivonat, 90 napnál nem régebbi | Első kifizetés előtt, illetve lakcímváltozásnál |
| Fizetési mód tulajdonjoga | Bankkártya fotója elölről és hátulról, e-tárca vagy kriptotárca képernyőképe | Amikor az adott módszerre kér kifizetést |
Az igazolás lépésről lépésre
A beküldés menete
A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy egy ülésben elvégezhető legyen, és a döntés a lehető leggyorsabban megszülessen.
- Nyissa meg fiókja beállításainál az igazolás részleget, és válassza ki a beküldendő dokumentum típusát.
- Készítsen színes, éles fotót a személyazonosítójáról úgy, hogy mind a négy sarok látható legyen, és semmi se fedje el az adatokat.
- Töltse fel a 90 napnál nem régebbi lakcímet igazoló dokumentumot, amelyen a neve és a címe pontosan olvasható.
- Amennyiben kártyával fizetett, fotózza le a kártyát elölről és hátulról, az első tizenkét számjegy és a hátlapi biztonsági kód eltakarásával.
- Csapatunk 0 és 72 óra között elbírálja a beküldést, az eredményről e-mailben és a fiókjában egyaránt értesítjük.
- Elutasítás esetén megjelöljük a pontos okot, és bármikor újranyújthatja a javított dokumentumot.
A dokumentumok biztonsága
A feltöltött dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül, védett rendszerben tároljuk, és kizárólag az ellenőrzéssel megbízott munkatársaink érik el őket. Harmadik félnek semmilyen körülmények között nem adjuk át azokat, hacsak erre jogszabályi kötelezettség nem kötelez minket. Az eredeti példányait nyugodtan törölheti, nálunk csak az ellenőrzéshez szüksges másolatok maradnak.
A pénz forrásának igazolása
Mikor és miért kérjük
Bizonyos helyzetekben a személyazonosságon túl a felhasznált pénz forrását is igazolni kell. Ezt akkor kérjük, ha egyetlen kifizetése megközelíti vagy eléri a napi 2 000 000 HUF keretet, ha befizetéseinek összege rövid idő alatt jelentősen meghaladja a korábbi szokásait, vagy ha a fióktevékenység szokásostól eltérő mintát mutat.
Az igénylés oka kettős: egyrészt az engedélyünkön működő platform pénzmosás elleni szabályai köteleznek minket, másrészt az igazolás Önt is védi, mert megakadályozza, hogy az Ön nevében másvalaki pénzt mozgasson. Elfogadjuk a munkaszerződést és a fizetési jegyzéket, a bankszámla 90 napos kimutatását, az adóbevallást, valamint a vállalkozói vagy más jövedelem megalapozott igazolását.
Tranzakciók figyelése és limitek
Mit ellenőrzünk
Minden befizetést és kifizetést automatikus és kézi ellenőrzés alá vetünk: figyelemmel kísérjük az összegeket, a gyakoriságot, a használt fizetési módokat és a nyerési mintázatokat. A kifizetést lehetőség szerint arra a módszerre küldjük, amellyel a befizetés történt, ez az azonos módszerre vonatkozó szabályunk. Ha egy módszer technikailag nem támogat kifizetést, banki átutalással vagy a Ön által megadott, ellenőrzött alternatív módon egyenlítünk ki.
A napi keret 2 000 000 HUF, a havi keret 12 000 000 HUF. A befizetés alsó határa 8 000 HUF, a kifizetés kérelmezése ugyanígy 8 000 HUF-tól lehetséges. Az ügyintézés 0 és 72 óra között zajlik, a casino oldalról díjat ezeken a lépéseken nem számítunk fel.
| Tétel | Összeg vagy határidő |
|---|---|
| Minimális befizetés | 8 000 HUF |
| Minimális kifizetés | 8 000 HUF |
| Napi kifizetési keret | 2 000 000 HUF |
| Havi kifizetési keret | 12 000 000 HUF |
| Kifizetés ügyintézése | 0 és 72 óra között |
| Általunk felszámított díj | nincs |
Sikertelen igazolás következményei
Mi történik ilyenkor
Ha a beküldött dokumentum olvashatatlan, lejárt, hiányos vagy nem egyezik a fiókban megadott adatokkal, 72 órán belül pontos indoklással értesítjük, és lehetőséget adunk az újranyújtásra. Addig a kifizetési kérelme nem indul el, a befizetései és a játékegyenlege megmarad.
Az alábbi korlátozások akkor lépnek életbe, ha a kért igazolás hiányzik vagy ismételten hibás:
- A kifizetési kérelmek elutasítása mindaddig, amíg az ellenőrzés nem zárul sikeresen.
- 30 naptári nap hiányzó igazolás után a fiók ideiglenes korlátozása, beleértve a promóciók igénybevételét.
- Véglegesen lezárt fiók esetén a jogszabályi előírásoknak megfelelő beszámítással eljárunk, a jogszerűen nyert, ellenőrzött egyenleget pedig a megadott bankszámlára utaljuk.
- Csalásra vagy személyazonosság visszaélésére utaló jel esetén a fiókot azonnal lezárjuk, és jelentést teszünk az illetékes hatóságnál.
Dokumentumok megőrzése öt évig
Tárolás és törlés
Az igazoló dokumentumokat és az ellenőrzésekhez kapcsolódó nyilvántartásokat a fiók lezárásától számított öt évig őrizzük meg, mert ezt az engedélyünk pénzmosás elleni előírásai így követelik meg. Ez a hatósági ellenőrzésekhez szükséges, egyúttal hozzájárul ahhoz is, hogy egy korábbi fiók újranyitásakor ne kelljen az egész eljárást megismételnie.
A megőrzési idő letelte után az adatokat biztonságosan töröljük, kivéve azokat a nyilvántartásokat, amelyek jogszabályi kötelezettség vagy folyamatban lévő hatósági eljárás miatt továbbra is megőrzendők. A fiókja beállításai között bármikor tájékozódhat arról, milyen adatokat tárolunk Önről.
Gyakori kérdések
Mennyi ideig tart az ügyfél-azonosítás?
A beküldéstől számítva 0 és 72 óra között elbíráljuk a dokumentumokat, és az eredményt e-mailben és a fiókban is közöljük.
Milyen dokumentumok kellenek az első kifizetéshez?
Érvényes személyazonosító, 90 napnál nem régebbi lakcímet igazoló dokumentum, valamint a használt fizetési mód tulajdonjogát igazoló felvétel.
Miért kérhetjük a pénz forrásának igazolását?
Jelentős összegű vagy szokásostól eltérő tranzakciók esetén az engedélyünk pénzmosás elleni szabályai köteleznek minket arra, hogy ellenőrizzük a felhasznált pénz származását.
Mi történik, ha a dokumentumaim nem felelnek meg?
Pontos indoklással értesítjük, és bármikor újranyújthatja a javított dokumentumot. A kifizetése addig nem indul el, amíg az ellenőrzés sikeresen le nem zárul.